ARCA actualiza los topes para controlar transferencias, plazos fijos y billeteras virtuales

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos que activan controles sobre operaciones financieras, como transferencias, extracciones, saldos bancarios y movimientos en billeteras virtuales. La medida, vigente durante agosto, se basa en el ajuste semestral del Índice de Precios al Consumidor (IPC) y tiene como objetivo adaptar el sistema de control a un contexto inflacionario.

Si bien superar los nuevos límites no constituye automáticamente una infracción, sí puede generar alertas internas en el sistema de ARCA, que podrían derivar en requerimientos de información o fiscalizaciones, especialmente si no hay respaldo formal de ingresos o documentación tributaria adecuada.

Montos actualizados que activan controles:

• Transferencias y acreditaciones:
  • Personas físicas: $50.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000
• Extracciones en efectivo:
  • Ambos casos: desde $10.000.000
• Saldos bancarios al cierre del mes:
  • Personas físicas: $50.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000
• Plazos fijos:
  • Personas físicas: $100.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000
• Transferencias por billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, etc.):
  • Personas físicas: $50.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000
• Tenencias en sociedades de bolsa:
  • Personas físicas: $100.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000
• Compras como consumidor final:
  • Ambos: $10.000.000 (antes se informaba desde $250.000 en efectivo)
• Pagos recibidos:
  • Personas físicas: $50.000.000
  • Personas jurídicas: $30.000.000

Desde ARCA se recomienda a todos los usuarios mantener al día la documentación de ingresos y registrar todas las operaciones relevantes, ya que la falta de justificación podría derivar en bloqueos temporales o acciones fiscales.

Aunque el seguimiento de movimientos financieros no es nuevo, estos nuevos umbrales reflejan una actualización en línea con la inflación y buscan dar mayor flexibilidad a operaciones cotidianas. Sin embargo, sigue siendo clave operar con transparencia y responsabilidad tributaria. ARCA