A partir de agosto de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementará un nuevo sistema de fiscalización en tiempo real que permitirá bloquear cuentas bancarias, tarjetas de crédito o débito y billeteras virtuales de personas o empresas que presenten inconsistencias fiscales.
La medida busca reducir la evasión impositiva, prevenir el lavado de dinero y limitar el uso de medios de pago vinculados a la informalidad, en coordinación con el Banco Central (BCRA).
¿A quiénes alcanza?
El nuevo régimen fiscal afectará a todos los contribuyentes cuyo CUIT figure en la lista de “no confiables”, la cual incluirá a:
- Personas físicas y jurídicas con declaraciones impositivas incompletas.
- Contribuyentes con movimientos financieros sin justificación.
- Operaciones con fondos de origen dudoso o sin respaldo documental.
- Comercios que no puedan acreditar la licitud de sus operaciones.
En estos casos, ARCA podrá bloquear los medios de cobro, como terminales POS, pagos con QR y billeteras digitales, impidiendo las transacciones con clientes hasta que el titular regularice su situación fiscal.
Cómo salir de la lista negra de ARCA
Quienes sean incluidos en la nómina de contribuyentes observados podrán realizar un trámite de reactivación digital desde el sitio oficial de ARCA:
- Ingresar a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”.
- Adjuntar la documentación que respalde las operaciones cuestionadas.
- Esperar la revisión técnica para recuperar el acceso a cuentas, tarjetas y billeteras.
Cuatro claves para evitar sanciones de ARCA
Ante este nuevo esquema de vigilancia financiera continua, especialistas recomiendan seguir estas buenas prácticas:
- Tener documentación respaldatoria: conservar facturas, recibos, contratos y comprobantes.
- Declarar correctamente: mantener las declaraciones impositivas completas y actualizadas.
- Monitorear el estado del CUIT: revisar con frecuencia posibles cambios o restricciones.
- Justificar el origen de fondos: asegurar que cada operación tenga respaldo legal demostrable.
Fiscalización en tiempo real
Aunque ARCA no difundió los umbrales oficiales, se sabe que el sistema monitoreará transferencias, extracciones, compras y movimientos financieros relevantes, lo que exige máxima transparencia para evitar bloqueos preventivos.
El objetivo es claro: ordenar el circuito económico, combatir la evasión y garantizar que cada peso en circulación tenga su debida trazabilidad fiscal.
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